تبقى السياسة ومجموعة الإجراءات غير فعالة إذا لم يتم إعطاء فرق العمل لديكم الأدوات التي تحتاج إليها من أجل تنفيذ تدابير العناية الواجبة والضوابط الخاصة بالاتجار غير المشروع بالأحياء البرية
ما هي الأنظمة والأدوات الضرورية لكي تتمكن فرق العمل لديكم من تنفيذ تلك الإجراءات، دعماً لكل وحدة عمل
قد يكون ذلك على شكل مزيج من الموارد الداخلية المصممة بشكلٍ مخصص (بما في ذلك جداول Excel وقواعد البيانات وخرائط المخاطر وآلات احتسابها...) بالإضافة إلى التكنولوجيا الخارجية والمنصات التي يمكنها مساعدتكم على استكمال العناية الواجبة تجاه العميل أو سلسلة التوريد أو الموظفين ومراقبة معاملات العملاء ودفعاتهم
تقييم مخاطر العميل: بموجب التوصية الثالثة من توصيات الفاتف، على المؤسسات تطبيق تدابير العناية الواجبة على أساس النهج القائم على المخاطر وتتضمن الاستراتيجية الناجحة لتقييم مخاطر العملاء تحليل ملفّ العميل ودولته والمنتجات المالية التي يشتريها والقنوات المستخدمة للحصول عليها
العناية الواجبة تجاه العميل: من المهم استكمال عمليات التحقق من الخلفية لجهة الجرائم المالية بشكلٍ كامل (بما في ذلك الأشخاص المنكشفين سياسياً والعقوبات والأخبار السلبية في وسائل الإعلام وعمليات التحقق القانونية) لكافة العملاء والموظفين والمورّدين. كما يجب تطبيق العناية الواجبة المشددة على العملاء ذوي المخاطر العالية أو حيث يكون في العلاقة شخص منكشف سياسياً أو علاقة مراسلة مصرفية
المراقبة المستمرّة: على الشركات عند الإمكان أتمتة المراقبة المستمرّة للعملاء، والموظفين والموردين من أجل رصد مخاطر الجرائم المالية الحديثة التي تنشأ عن تغيير في ملفّ العميل أو النشاط التجاري
إنّ أنظمة الدفع بالوقت الحيّ وأنظمة فحص قوائم العقوبات هي مهمة لضمان عدم تلقي أي دفعات أو القيام بأي دفعات من قبل أفراد أو كيانات خاضعة للعقوبات. وعندما يتم رصد حالة تطابق فعلية، يجب تعليق الدفعات حتى التحقق منها من قبل مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال أو جهة الموافقة الملائمة
إنّ مراقبة المعاملات تشكّل طريقة لرصد الأنشطة المشبوهة عبر المقارنة التاريخية من خلال تحليل الاتجاهات والأنماط الرئيسية للسلوكيات ومقارنتها بمجموعة من المؤشرات التحذيرية وعمليات البحث عن كلمات مفتاح والسقوف المرتبطة بطبيعة الأعمال الخاصة بكم
غسل الأموال القائم على التجارة: عندما تكون الشركات قد حددت مخاطر محددة لغسل الأموال القائم على التجارة في تقييمها للمخاطر، قد يكون من الجيد النظر في أنظمة محددة لشمل المرافئ والسفن أو منشآت تجارية محددة أخرى في عمليات الفحص التي تقوم بها
يتم تطبيق العناية الواجبة على كافة العملاء كما والمورّدين من طرف ثالث والمستثمرين والاستثمارات.
يتم تصنيف الأنظمة بفضل السقوف التي تعتمد على طبيعة أنشطة العمل الاعتيادية الخاصة بالمؤسسة وملف المخاطر الخاص بها.
تكوين منطق الكشف ضمن التكنولوجيات المعتمدة والتأكد من القيام بإجراءات الاختبار والضبط والتحسين والمراقبة المستمرة للتكنولوجيات المعتمدة حالياً في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب من أجل تعزيز الفعالية والكفاءة في رصد الاتجار غير المشروع بالأحياء البرية.
النظر في تطبيق الحلول الجديدة للتكنولوجيا التنظيمية (RegTech) من أجل مكافحة الاتجار غير المشروع بالأحياء البرية المصمّمة خصيصاً لمساعدة المصارف في تطبيق ضوابط مكافحة الاتجار غير المشروع بالأحياء البرية.
يجب تطوير أنظمة مراقبة المعاملات بشكلٍ يضمّ عمليات البحث عن كلمات مفتاح خاصة بالاتجار غير المشروع بالأحياء البرية والمؤشرات التحذيرية المرتبطة بتلك الجريمة.
عند وقوع حادثة مرتبطة بالاتجار غير المشروع بالأحياء البرية، مثل تقارير إعلامية عن عملية حجز/ضبط، يجب التحقق من الأنظمة الداخلية للتأكد من عدم التعرض للأطراف المتورطة بالحادثة.
عندما يتم تحديد حالة إتجار غير مشروع بالأحياء البرية، يُحبَّذ أن تجري الشركات تحليل شبكي لتلك الأطراف من أجل تحديد أي روابط إضافية ضمن الشبكة أو السلسة الجرمية.
