系统和工具

如果您的团队缺乏开展非法野生动植物贸易尽职调查和管控的工具，政策和完备的流程将无法付诸实施。
需要哪些系统和工具，以便支持各个业务部门开展相应的流程？
可以是定制的内部资源 (包括电子表格、数据库、风险图和计算器，等) 以及外部技术和平台的组合，它可以帮助您完成对客户、供应链或员工的尽职调查，并监控客户交易和付款。

客户风险评估：根据FATF建议3，企业应该采用基于风险的方法进行尽职调查。一个好的客户风险评估策略需要包括对客户基本情况的分析、其所在行政区域、其关注的金融产品、以及他们获得这些产品的渠道。
客户尽职调查：对所有客户、员工和供应商进行全面的金融犯罪 (包括政治公众人物PEP、制裁、负面的媒体和执法行为) 筛查很重要。还应针对高风险客户、或存在政治公众人物或相应的银行代理关系进行强化尽职调查 (EDD)。
持续监督：公司应尽可能地将对客户、员工和供应商进行的持续监控自动化，以捕捉因其自身情况或业务活动的变化而产生的新的金融犯罪风险。
实时支付和制裁筛查系统对于确保不从受制裁的个人或机构接收或进行付款非常重要。一旦发现真正的匹配，付款必须终止，直至得到洗钱报告官或合适的批准者的确认。
交易监控可以发现历史上的可疑活动，方法是通过对一组与公司特定业务情况相关的危险预警指标、关键字搜索和阈值，分析出关键趋势和行为模式。
贸易洗钱：如果企业在其风险评估中发现了具体的贸易洗钱风险，他们可以考虑用特定的系统来筛查港口、船舶以及或其它贸易实体。